隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展與互聯(lián)網(wǎng)信息的發(fā)達(dá)，非法集資的形式越來(lái)越多樣，隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、偽私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)，犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。因此，對(duì)消費(fèi)者而言，一旦誤入非法集資陷阱，結(jié)局很大程度上便是血本無(wú)歸。
今天慎善投資將為您講解如何識(shí)別和防范非法集資，趕緊跟隨我們的步伐吧！
Part1 什么是非法集資
根據(jù)中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第247號(hào)發(fā)布的法律條文《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法 金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》中的規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
Part2 非法集資有哪些特點(diǎn)
1. 未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2. 承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3. 向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。
4. 為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
Part3 常見(jiàn)非法集資有哪些形式
◆ 通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金:
◆ 對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資：
最新的變化是：通過(guò)出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。
◆ 利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資：
◆ 以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資：
常見(jiàn)的是：以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
◆ 以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資：
◆ 利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資：
◆ 利用果園或莊園開(kāi)發(fā)的形式進(jìn)行非法集資：
例如：借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
◆ 利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品如”基金”、“電子黃金投資”、“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資：
Part4 如何防范非法集資
1. 要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑：
堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。
2. 要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。
3. 要增強(qiáng)理性投資意識(shí)：
高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)；
4. 要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。
圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)。
